Закон № 115-ФЗ о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма обязывает банки контролировать операции своих клиентов и при подозрениях блокировать счета. Неприятная ситуация может появиться у каждого человека - и у физических лиц, и у ИП. Когда банк блокирует вашу карту, главное - действовать рационально.

Первым делом следует узнать причину блокировки средств и запросить перечень требующихся документов. В большинстве случаев требуется предоставить заявление, объяснения и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заранее подготовить заявление на перевод 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать типичных ошибок.



В заявлении необходимо указать персональные данные, описать суть финансовой операции и приложить любые подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, налоговые декларации, выписки по счету. Грамотно составленный и вовремя поданный пакет документов повысит шансы на положительный результат.

Если банк отказывает или затягивает рассмотрение, можно обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Храните копии всех документов и ведите диалог с банком письменно - это поможет успешно защитить ваши права и интересы.